光大银行昆明分行慧眼识诈 成功堵截5万元虚假投资转账

光大银行昆明分行柜员敏锐识别风险、果断处置，成功劝阻一名60岁老年客户向陌生“高回报投资项目”转账5万元，有效守护客户养老钱，以实际行动筑牢金融反诈防线。

当天下午，一位老年客户到网点办理存款后，随即要求向另一账户转账5万元。经办柜员很快发现了异常，客户称资金是用于投资“战友介绍的项目”，对方承诺年化回报率高达50%，且反复催促要尽快到账。柜员立即提高警惕，将客户引导至安静区域耐心沟通，深入了解后发现多处典型诈骗特征：对方以“战友”“内部渠道”拉近距离，用超高收益诱导投资，无正规合同与机构资质，仅通过微信单线联系、刻意回避银行核实。结合近期高发的虚假投资、养老诈骗案例，工作人员判定该项目为典型骗局。

面对客户的不解，营业网点多人齐上阵，多措并举开展劝阻：一是以案说法，讲解“高息保本必是陷阱”的反诈常识；二是逐条指出聊天记录中的风险点，戳穿虚假承诺；三是安抚情绪、换位思考，讲明养老钱被骗的严重后果；四是建议客户与家人沟通核实，强化理性判断。经过近一小时耐心劝导，客户最终认清骗局，主动放弃转账，对网点工作人员认真负责的态度连连致谢。

此次成功堵截虚假投资转账，是中国光大银行昆明分行常态化反诈培训、柜面风险排查、消保服务下沉的实战成果。为更好地守护百姓“钱袋子”，光大银行昆明分行还将持续紧盯老年群体等重点客群，紧盯高息理财、陌生转账、熟人介绍投资等高频风险场景，严格落实“一问、二查、三劝阻、四上报”机制，把反诈防线扎在柜台、守在一线，以专业与责任守护广大客户资金安全，践行金融为民初心。

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