张开兴引用了红杉资本中国基金合伙人刘星对于创业趋势的判断，有“线下载体的新零售”是“正在开往春天的列车”，即纯线上的商业模式陷入瓶颈，需要布局合适的线下载体，例如京东、阿里线下频频的零售业收购。他表示，接下来金斧子将继续强化金融科技优势，围绕线下载体——理财师，打造构建新业态、依托新人群、提供新品牌、应用新技术的新财富管理模式。未来五年，金斧子的目标是覆盖100万高净值注册用户，建设1000人以上精英理财师团队，实现1000亿以上财富管理资产配置规模，瞄准成为国内最大的私募发行与服务平台目标。

(图2：金斧子5年金融科技成长之路)

聚焦私募的全品类产品布局，提供极致财富管理体验

金斧子在过去6年的摸索壮大中，也已确定重要的聚焦发展方向——以私募品类为主打产品，全方位服务高净值客户做好财富管理和资产配置。目前已经形成包括底层资产保险、货币基金、私募债券，二级市场多策略的私募证券基金、一级市场多层次的私募股权基金，辅助最上层为新经济独角兽、Pre-IPO另类投资、海外资产配置等完整的高净值客户家庭资产配置金字塔，累计上线私募产品近千款，客户可以根据家庭所处的实际情况，选择不同资产配置方案，实现投资收益最大化。其中股权投资单项目、单基金、母基金捷报频频，现已成功捕获趣店、博纳影业、科顺防水上市及360私有化等明星项目。

金斧子2017年发布“水星母基金”独立品牌，与经纬中国、创新工场、华兴资本、启明创投等头部GP合作，目前已发行两期母基金产品。项目团队持续发力、稳定输出形成了全品类跨周期跨币种的产品布局，累计资产管理规模突破300亿。

私募行业，正是大类资产中成长最快的板块。根据中国基金业协会的数据，2月底，私募基金总规模突破了12万亿元，相比两年前增长了172%，创造了新的历史记录。同时，私募备案基金数量超出7万只，已登记私募管理人数量为2.31万家，私募员工总数达到24.21万人，两年间私募发展进入快车道。股权创投私募继续保持快速增长，规模达7.27万亿，证券私募受市场影响规模略减，为2.60万亿，百亿级大型私募机构为210家。

(图3：近两年私募基金备案登记情况)

在为高净值用户打造创新、极致的财富管理服务体验上金斧子可谓遥遥领先。首创2017年1月全国私募大会，吸引500多家优秀私募机构出席，被喻为私募行业“网商大会”。涵盖PC网站、微信、APP、直播视频的全方位、立体的财富管理信息化、数据化入口，为即时、高效的理财服务提供强大技术支撑，客户可体验搜索比价、净值查询、全行业财富记账和线上线下相结合的路演服务。推出“私募微店”服务，运用“互联网+”、金融科技赋能私募行业，为私募机构提供全套触网解决方案。近期进一步推出大数据API接口通道接入，以大数据商业智能为核心，链接数字生态平台与自动化投放的智能营销、智能投顾、智能客服全套私募中后台智能管理系统“私募云管家”。

六重科技赋能，打造“卓越理财师千人计划”

纯互联网轻服务的模式已经隐现天花板，要服务好投资门槛100万元起的高净值客户，高素质的专业理财师队伍不可或缺。

2017年，金斧子宣布启动“卓越理财师千人计划”，将人才战略升级为“以理财师为核心”，计划将现有的300人理财师队伍扩充至千人，且未来5年，年均至少每年投入1亿在卓越理财师客源、培训、供给、售后、IT支持系统的建设上。

金斧子笃信“科技提升投资品质”，用科技赋能理财师，使得后者的投入产出比和服务能效加倍成长。具体来说，金斧子的优势在于：1、精准获取高净值客源，释放理财师的生产力;2、网站、微信、APP等行为分析，贴身了解客户最新动态;3、实现在线私募交易，免掉繁琐的合同及信息认证服务;4、平台化打通全球投资品类，全方位解决客户多元化资产配置需求;5、智能投顾后台服务系统，产品净值、相关研报售后无忧;6、投资者教育视频数据平台，海量私募基金经理进行线上路演。

不难看出，在传统人工服务逐渐受到人工智能冲击的当下，理财师群体本身也亟需跟上时代步伐，而金斧子的六重科技赋能恰好为理财师提供了全新的发展通道。相比传统理财师的业务流程，90%的时间浪费在打陌生电话获客、前期沟通、售后处理工作上，金斧子理财师可以将几乎所有精力专注于核心的需求挖掘、资产配置、深度关系环节，单个理财师服务的客户资产规模提升10倍，而便捷的在线交易系统大幅优化了销售流程，促成交易的平均时间缩短了2/3。在金斧子现有理财师队伍中，有不少来自券商、银行、保险的传统理财师，他们服务高净值用户的数量巨增，同时还可以更加深入挖掘高净值客户更高层次的资产配置需求，最后个人收入也可望从40万突破100万以上。

作为华南财富管理机构领头羊，金斧子还将每年拿出集团1%的股权用于优秀理财师的激励，打造“千亿平台，百亿激励”创行业先河，打造共生共赢的财富管理B2C服务型平台。金斧子创始人兼CEO张开兴认为“金斧子本质就是在革命，革落后的线下第三方财富公司的命。让零散的、没品牌、没牌照、没底线、没前途的模式消失掉，让优秀的、专业的、前瞻的理财师人群加入金斧子更高效率服务好高净值客户。”

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